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老牌基金為何還能稱霸？這檔基金成立將近 28 年，這幾天剛擠進台灣規模最大的十檔共同基金榜單。如果當年放 100 萬進去，到現在會變成驚人的 7,500 多萬。
這檔基金的基本身份是什麼？
這是一檔由統一投信發行的老字號台股基金。它的規模在這幾天達到了 726 億元，單月就成長了將近 9%。這代表市場上有不少資金正在流入。目前大約有兩萬一千多位受益人（持有這檔基金的人數）選擇了它。
它的最新淨值（基金當下每一份的價格）目前來到 754.62 元。因為這檔基金專門投資台灣的股票市場，所以它的風險等級屬於最高的 RR5。也就是說，它的價格起伏會比較劇烈。如果你打算買進，心臟可能要稍微大顆一點。
攤開績效成績單，100萬會變成多少錢？
說到績效，這檔基金的數字確實會讓人多看兩眼。我們先看近一年的表現，它總共漲了 193.5%。換句話說，等於你一年前放 100 萬進去，現在這筆錢會變成 293 萬多。這個成績在同類排名（同類型基金中的績效名次）中排在第 8 名，是非常靠前的前段班。
我們把時間拉長一點來看。這檔基金近三年的報酬率是 353.1%，等於 100 萬變成了 453 萬。如果是近五年的話，報酬率高達 457.2%，等於 100 萬變成了 557 萬。這些數字在同類型基金裡，長期都維持在前三名以內。可以看出這是一檔長期爆發力很強的基金，經理團隊的選股策略在過去幾年相當奏效。
買這檔基金會配息嗎？錢都投資到哪裡了？
很多剛接觸理財的朋友會問，這檔基金有配息（基金把賺到的錢分回給投資人）嗎？答案是沒有。這檔基金是不配息的設計，因為它把所有賺到的錢，都直接滾入本金繼續投資了。
這就像是你開了一家便當店，第一年賺了錢你不急著分紅拿去花掉。因為你選擇把賺來的錢拿去買更好的烤箱，甚至去隔壁街開第二家分店。也就是說，這檔基金的目標是讓你的本金像滾雪球一樣越滾越大，而不是給你每個月的零用錢。
至於它把錢都投資到哪裡了？攤開它最新的前十大持股，你會發現台積電佔了高達 58.28%。這是一個非常集中的數字。另外它還買了聯發科、台達電、鴻海與國巨等台灣科技巨頭。換句話說，買這檔基金就等於是讓經理人幫你把資金重押在台灣最頂尖的科技與半導體公司上。但是相對地，因為它對單一公司的依賴度很高，只要這家龍頭公司股價波動，基金的起伏也會跟著變大。
什麼樣的人適合買，什麼樣的人不適合？
如果你是距離退休還有 10 到 15 年的上班族，那這檔基金滿適合你的。因為你現在有穩定的薪水，不需要靠理財的利息生活，反而需要資產在未來十幾年內快速長大。這檔基金不配息加上集中投資科技股的特性，剛好能滿足追求高成長的需求。
如果你是想幫小孩存大學教育基金的父母，也可以考慮用定期定額的方式慢慢買。因為時間拉長來看，市場的短期震盪會被平攤掉。不過，如果你是希望每個月都有現金流進帳的退休族，或者看到帳面上跌了 10% 就會吃不下飯的人。那麼這檔基金的高波動與不配息機制，可能就會讓你覺得壓力很大，這時候尋求其他保守型的配置會更好。
如果想自己觀察，可以看哪些重點？
如果你想把這檔基金加入你的觀察清單，可以定期去基金平台看看它的前十大持股有沒有大變動。因為它對半導體產業的依賴度極高，所以全球科技業的景氣，會直接決定它的表現。另外，你也可以每季檢查一下它的同類排名。只要它能穩定保持在前 1/3 的區間，就代表經理人的選股實力與應變能力依然保持在水準之上。
看到這裡，你會想在自己的資產配置裡，放一檔純粹拚成長的老牌基金嗎？
本文所提數據均為歷史數據或概念性說明，歷史績效不代表未來表現。投資涉及風險，包括可能損失投資本金。本文不構成任何投資建議，申購前請詳閱公開說明書及產品風險揭露文件。
